Сколько месяцев бизнес проживёт на текущих деньгах
Запас хода, или runway, показывает, на сколько месяцев хватит доступных денег, если средний чистый расход останется таким же. Сначала сложите реальные денежные поступления и выплаты за каждый выбранный месяц. Затем калькулятор найдёт их средние значения и разделит остаток денег на разницу. Например, при запасе 600 000 ₽ и чистом расходе 100 000 ₽ в месяц получается 6 месяцев. Это ориентир для решения, когда сокращать расходы, ускорять получение денег от клиентов или искать финансирование, а не дата закрытия компании.
Введите именно деньги на счёте и в кассе, которые можно использовать для текущих обязательств. Ожидаемая выручка по подписанному договору, стоимость оборудования и неоплаченный счёт клиента не становятся доступными деньгами, пока платежа нет. В помесячных строках поступления и выплаты должны относиться к одному и тому же календарному месяцу. Если часть платежей совершена в другой валюте, сначала приведите суммы к одной валюте по выбранному вами курсу.
Валовый и чистый расход: почему ответов два
Валовый burn rate равен средним денежным выплатам за месяц без вычета поступлений. Он отвечает на вопрос, сколько денег нужно для работы при текущем масштабе. Чистый burn rate равен средним выплатам минус средние поступления. Именно его используют как делитель для запаса хода, если он положителен. Если поступления равны выплатам или превышают их, касса в этой упрощённой модели не сокращается и конечный срок исчерпания не вычисляется.
Запас хода = доступные деньги / (средние выплаты − средние поступления)
Для расчёта среднего калькулятор делит сумму каждого столбца на число добавленных месяцев. Промежуточные значения не округляются; показанные рубли и десятые доли месяца округляются только на экране. Значение 2,5 месяца не означает, что все обязательства точно будут оплачены ещё половину месяца: аренду, зарплату и налоги обычно платят в конкретные дни, а не равными долями ежедневно. Запас хода полезно сравнивать с календарём ближайших платежей.
Как результат меняется в разных ситуациях
Небольшая команда после запуска. За три месяца поступило 100 000, 120 000 и 80 000 ₽, а выплачено 200 000, 180 000 и 220 000 ₽. Средние поступления составляют 100 000 ₽, валовый расход 200 000 ₽, чистый расход 100 000 ₽. При 600 000 ₽ доступных денег запас равен 6 месяцам. Такая цифра помогает заранее назначить дату пересмотра планов, но не разрешает бездумно тратить весь остаток: крупный платёж может прийти раньше шестого месяца.
Продажи выросли, расходы пока прежние. Если поступления стали стабильными на уровне 150 000 ₽, выплаты остались 200 000 ₽, а касса составляет 600 000 ₽, чистый расход падает до 50 000 ₽. Расчётный запас растёт до 12 месяцев. Рост вдвое получается не от пополнения кассы, а от уменьшения разницы между двумя потоками. Проверьте, повторятся ли новые продажи, прежде чем переносить эту цифру в бюджет.
Компания вышла в ноль по деньгам. Поступления 200 000 ₽ и выплаты 200 000 ₽ в месяц дают чистый расход 0 ₽. При любых положительных деньгах формула деления на ноль не даёт конечного срока. Это не означает бессмертие бизнеса: достаточно одной незапланированной покупки или задержки клиента, чтобы баланс изменился. Здесь полезнее смотреть ближайшие даты платежей и резерв.
Касса пополняется. Если каждый месяц приходит 220 000 ₽, а уходит 200 000 ₽, чистый расход равен −20 000 ₽. Запас не исчерпывается при сохранении таких условий; в среднем деньги прибавляются на 20 000 ₽ за месяц. Но знак чистого потока не заменяет проверку рентабельности: покупка оборудования и получение займа меняют кассу, хотя не являются обычной операционной прибылью.
Выручки временно нет. Новый проект держит 250 000 ₽, тратит 100 000 ₽ в месяц и пока не получает денег. Запас составляет 2,5 месяца. Практический вывод здесь срочный: до ближайшего обязательного платежа нужно проверить сроки поступления денег, а не ждать, когда на экране останется ровно ноль. При нулевой кассе и положительном расходе калькулятор покажет 0 месяцев.
Сезонный пик скрывает просадку. Поступления за три месяца равны 0, 300 000 и 0 ₽, выплаты 180 000, 200 000 и 160 000 ₽. Средние поступления 100 000 ₽, выплаты 180 000 ₽, чистый расход 80 000 ₽. При кассе 400 000 ₽ средний запас равен 5 месяцам. Однако единственный месяц с продажами может сильно улучшить среднее. Если следующий сезон не повторится, фактический запас окажется короче.
Какие платежи включать и когда среднему нельзя верить
Для денежного расчёта заносите фактические поступления от клиентов в месяц их получения и реальные выплаты в месяц списания. В выплаты могут входить зарплаты, аренда, расчёты с поставщиками, налоги, проценты и покупка оборудования, если деньги ушли в выбранном месяце. Амортизация в бухгалтерской отчётности уменьшает прибыль, но сама по себе не списывает деньги в этот момент, поэтому её нельзя автоматически ставить денежной выплатой. Получение кредита, наоборот, увеличивает кассу, но не является выручкой от продаж. Если учитывать такое поступление, пометьте для себя, что оно разовое и не повторится каждый месяц.
Модель предполагает, что прошлое среднее будет похоже на будущий месяц. Это сильное допущение для быстро растущей команды, сезонного спроса, запуска рекламы, дорогой закупки или разового крупного контракта. Сравните результат как минимум с планом ближайших 8–12 недель: даты денег важнее красивого среднего. Если у компании одновременно растут запасы и неоплаченные счета покупателей, отдельно проверьте денежный цикл: он показывает, как долго средства заняты между закупкой и оплатой клиента. А точка безубыточности отвечает на другой вопрос, какой объём продаж покроет затраты по модели прибыли.
Убедитесь, что остаток кассы взят на дату после учтённых месяцев. Если вы добавили платежи за июнь и одновременно указали кассу на начало июня, июньские потери будут фактически посчитаны дважды. Возьмите остаток на конец последнего месяца или, если считаете по будущему плану, на начало планового периода. При нескольких счетах не забудьте про деньги, которыми компания не вправе свободно пользоваться, например залоговые суммы с ограничением расходования.
Важно! Запас хода не является прогнозом банкротства или рекомендацией брать кредит. Среднее не видит сроки отдельных счетов, возвраты, просрочки и новые обязательства. Для решения о выплатах сверяйте расчёт с платёжным календарём и сценариями поступлений.
Вопросы о burn rate и запасе денег
Различие между прибылью и кассой особенно важно, когда платежи покупателей задерживаются или расходы приходят неравномерно.
Что означает burn rate бизнеса?
Это скорость расходования денег. Валовый burn rate показывает все денежные выплаты в среднем за месяц, а чистый вычитает из них поступления за тот же период.
Почему расчёт показывает запас не ограничен?
Средние поступления равны выплатам или превышают их, поэтому чистый расход не положителен и касса по текущей модели не исчерпывается. Это условный результат, а не гарантия будущего баланса.
Можно ли включить в поступления выданный бизнесу кредит?
Для фактического движения денег можно, но заём является разовым источником кассы и создаёт будущие выплаты. Для оценки повторяемой работы бизнеса полезно отдельно посмотреть сценарий без него.
Почему прибыль есть, а чистый burn положительный?
Прибыль признаёт доходы и расходы по правилам учёта, а burn rate считает движение денег. Клиент может ещё не оплатить счёт, а бизнес уже заплатил поставщику или за оборудование.
За сколько месяцев брать среднее?
Возьмите сопоставимый период, который отражает нынешний масштаб бизнеса. Три месяца дают быстрый ориентир, но при сезонности стоит добавить полный цикл продаж и отдельно проверить ближайшие недели по датам.
Как трактовать отрицательный чистый расход?
В среднем поступлений больше, чем выплат: деньги прибавляются. Отрицательное значение не превращают в отрицательное число месяцев, потому что деление кассы на такой поток не отвечает на вопрос об исчерпании.
Учитывать ли амортизацию в выплатах?
Нет, амортизация сама по себе не является денежным платежом текущего месяца. Покупку оборудования учитывают в тот месяц, когда бизнес реально заплатил за неё.
Почему 2,5 месяца не означают точную дату нехватки денег?
Формула распределяет средний расход равномерно. На практике аренда, зарплаты, налоги и крупные счета имеют конкретные даты, поэтому деньги могут закончиться раньше усреднённого срока.
Похожие калькуляторы
Возможно вам пригодятся ещё несколько калькуляторов по данной теме:
- Калькулятор денежного цикла бизнеса. Укажите дни нахождения товара в запасах, ожидания оплаты покупателей и расчётов с поставщиками. Калькулятор покажет денежный цикл бизнеса в днях.
- Калькулятор точки безубыточности. Введите цену, переменные расходы на единицу и постоянные расходы за один период.
- Калькулятор срока окупаемости. Введите вложения и потоки, чтобы узнать простой и дисконтированный срок.
- Калькулятор НДС. Выделите сумму НДС из цены или рассчитайте, какой налог нужно прибавить.
- Сумма прописью. Переведите сумму в виде цифр в сумму прописью - текстом. Сделайте расшифровку правильно для договоров и других документов.
- Калькулятор НДФЛ. Рассчитайте НДФЛ с зарплаты и других доходов. Калькулятор учитывает прогрессивную шкалу, налоговый вычет и сумму до или после налога.
- Калькулятор пиццы. Сравните два заказа по диаметру, количеству и полной цене: калькулятор покажет цену одинаковой площади пиццы.
- Бросить монетку онлайн. С помощью данной формы вы можете подбросить монетку онлайн любое количество раз.
- Калькулятор стоимости владения автомобилем. Узнайте полную стоимость месяца и километра, отдельно увидев текущие расходы.
- Калькулятор сложного процента. Рассчитайте на инвесткалькуляторе сумму, полученную в результате применения сложного процента с реинвестированием, регулярным пополнением, капитализацией и с примерами.
Есть что добавить?
Напишите своё мнение, комментарий или предложение.